+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Как вернуть задаток если передумал покупать квартиру


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Юрист Натан Будовниц рассказал, можно ли вернуть задаток после несостоявшейся сделки о покупке квартиры. Также эксперт объяснил, есть ли разница между авансом и задатком. Когда вносится аванс, то он возвращается вне зависимости от того, кто виноват в том, что сделка не состоялась. С задатком условия другие. Он под собой подразумевает некую ответственность, возлагаемую на то лицо, которое виновато в срыве сделки",- пояснил Будовниц aif.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Расторжение договора покупки недвижимости

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Вернут ли задаток, если отказаться покупать квартиру?

Как вернуть задаток? Такой вопрос может возникнуть как у покупателя недвижимости, так и у продавца. Далеко не всегда возврат денег проходит безболезненно для другой сторон сделки. Ведь рушатся все планы! А порой происходит потеря денег и времени. Задача возвращения задатка может возникнуть как у покупателей, если они нашли недвижимость, более подходящую для себя, так и у продавцов — если они передумали продавать. Если стороны называют задатком платеж, переданный просто по расписке — это и не задаток вовсе.

И можно вернуть задаток в двойном размере. И вы сможете рассчитывать только на получение переданной суммы. Поэтому, прежде чем решится вернуть задаток, необходимо изучить подписанные документа.

Только тогда вы сможете ответить на вопрос — как вернуть задаток. Задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения.

В случае сомнения в отношении того, является ли сумма, уплаченная в счет причитающихся со стороны по договору платежей, задатком, в частности вследствие несоблюдения правила, установленного пунктом 2 настоящей статьи, эта сумма считается уплаченной в качестве аванса, если не доказано иное.

Если иное не установлено законом, по соглашению сторон задатком может быть обеспечено исполнение обязательства по заключению основного договора на условиях, предусмотренных предварительным договором статья При прекращении обязательства до начала его исполнения по соглашению сторон либо вследствие невозможности исполнения статья задаток должен быть возвращен. Если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, он остается у другой стороны.

Если за неисполнение договора ответственна сторона, получившая задаток, она обязана уплатить другой стороне двойную сумму задатка.

Сверх того, сторона, ответственная за неисполнение договора, обязана возместить другой стороне убытки с зачетом суммы задатка, если в договоре не предусмотрено иное. Практика заключения договора аванса при подготовке сделок купли-продажи квартир является довольно распространенной. По мнению продавцов, он отражает серьезность намерений покупателя и является гарантией исполнения его обязательств в рамках сделки по покупке жилья.

Но на деле продавец обычно теряет аванс в случае отмены сделки, кроме того, от него могут потребовать заплатить проценты за пользование чужими деньгами. Однако по порядку. Договор об уплате аванса заключают стороны сделки — покупатель и продавец. Последний в этой ситуации рассчитывает на то, что, если рыбка сорвется с крючка, он сможет оставить себе деньги в виде компенсации за потерянное время и упущенную возможность найти других претендентов на квартиру.

В этом его убеждает и содержание договора, в котором говорится, что при срыве сделки по вине покупателя продавец получает сумму, равную двойному размеру аванса. Но в реальности эта гарантия не работает. Более того, продавец может потерять часть собственных денег, которые с него могут потребовать за то, что он какое-то время пользовался чужими средствами.

Фундаментальной ошибкой продавцов является уверенность, что аванс выполняет те же функции, что и задаток, но это есть большое заблуждение.

Аванс, в отличие от задатка, не может служить средством обеспечения сделки, и в этом их кардинальное отличие. Заключение договора о внесении аванса не дает права продавцу удерживать средства покупателя в случае срыва сделки. В отсутствие основного договора купли-продажи этот документ не может возлагать на покупателя денежные обязательства.

Аванс представляет собой всего лишь часть денег, причитающихся с покупателя и уплаченных им продавцу до заключения основного договора, и не более того.

В случае, если сделка развалилась, не дойдя до своего логического финала, продавец просто должен вернуть деньги несостоявшемуся покупателю. Если же он отказывается это сделать, покупатель может написать заявление в суд о возврате аванса и признании договора не имеющим силы. Более того, у стороны, инициировавшей иск, появляется основание потребовать от собственника квартиры процентов за пользование его финансами за время, в течение которого они были в его распоряжении.

Основанием для такого требования является статья Гражданского Кодекса РФ. Как уже было сказано выше, расчет процентов будет осуществляться по банковской ставке, установленной Банком России. Если дело доходит до обращения в инстанции, то продавцы пытаются убедить суд признать аванс задатком.

Понятие задатка определяется статьей ГК РФ, в которой говорится, что задаток выдается одной из сторон сделки другой стороне в качестве гарантии исполнения взятых на себя обязательств в счет средств, причитающихся к выплате по договору. Статья ГК РФ гласит, что в случае, если сделка срывается по вине стороны, уплатившей задаток, то средства остаются в распоряжении второй стороны. Поэтому, если стороны не доходят до заключения основного соглашения, по которому недвижимость переходит в собственность покупателя, то договор об авансе теряет свою силу.

Деньги, уплаченные в качестве аванса по будущей сделке, должны быть возвращены несостоявшемуся покупателю согласно статье ГК РФ. Отказ от возврата квалифицируется как неосновательное обогащение за чужой счет.

В этой ситуации продавцы оказываются в проигрыше потому, что вовремя не взяли на себя труд разобраться с юридической терминологией. Многие из них искренне полагают, что договор об авансе является полноценной заменой соглашению о внесении задатка, или даже воспринимают его в качестве предварительного договора купли-продажи.

Однако эти аргументы не могут повлиять на решение суда. Если покупатель вносит аванс в качестве предоплаты за жилье, ему даже не требуется заключать договор.

Достаточно взять с продавца расписку с указанием суммы, уплаченной авансом за квартиру, адреса и параметров объекта, а также даты заключения сделки. Имея на руках такой документ, покупатель без труда сможет взыскать с противоположной стороны свои средства. Правда, известны случаи, когда суд возвращал аванс истцу даже без расписки. Иски по возврату авансов не являются чем-то из ряда вон выходящим в судебной практике.

Их широкое распространение говорит о низком уровне юридической культуры населения. В отличие от аванса, задаток налагает на покупателя определенные обязанности. В случае отказа от сделки эти деньги будут для него потеряны. Поэтому рыночные эксперты не рекомендуют покупателям заключать договор задатка ввиду его явной невыгодности.

Насколько бы серьезными ни были намерения сторон, но жизнь есть жизнь, и она порой преподносит неприятные сюрпризы. Возможно, потенциальный покупатель действительно со всей серьезностью намеревается приобрести понравившуюся квартиру, но у него могут появиться обстоятельства, требующие денежных расходов, или квартиру не одобрит банк. Бывают и более драматичные причины срыва сделок. Тогда покупку придется отложить, а то и вовсе отменить. В конце концов, у него может появиться другой, более предпочтительный вариант, так зачем же загонять себя в тесные рамки неприятных обязательств и добавлять хлопот в этот, и без того непростой период жизни, требующий от человека определенных усилий и связанный с сильным стрессом?

Отношения между сторонами при покупке жилой недвижимости фиксируются договорами разных типов. Когда стороны согласовали цену продажи, они заключают договор первого типа — предварительный, авансовый или задатка. Покупатель вносит оговоренный аванс или задаток, и стороны приступают к сбору и проверке документов.

Когда пакет документов готов, можно переходить к подписанию договора второго типа, купли-продажи. Авансовый платеж часто становится причиной развития конфликтной ситуации: при срыве сделки покупателем продавец обычно пытается удержать деньги. Можно ли вернуть аванс за квартиру? Покупатель после передачи аванса или задатка прекращает поиски подходящей недвижимости и получает время на сбор всей суммы денег, а продавец после получения денег останавливает просмотры квартиры.

Обе стороны спокойно готовятся к завершению сделки. При этом продавец обычно полагает, что сумма, передаваемая ему потенциальным покупателем по договору первого типа, является гарантированным обеспечением того, покупатель выполнит обязательства и купит квартиру, подписав основной договор. И если покупатель откажется от покупки, то авансовый платеж продавец в качестве компенсации всегда может оставить себе.

Это мнение является ошибочным. Разберемся, как вернуть аванс за квартиру у риэлтора. Для этого необходимо понять разницу между авансовым платежом и задатком. Гражданский кодекс определяет понятие только задатка, но не аванса. Задатком считается сумма, которая передается продавцу потенциальным покупателем в счет основного платежа.

И эта сумма действительно законодательно считается обеспечением планируемого заключения договора и исполнения сторонами обязательств по покупке. А вот аванс, играющий важную роль на рынке недвижимости, к сожалению, законодательной основы не имеет.

Функцию обеспечения покупки, присущую задатку, она не выполняет. Поэтому, когда обязательство покупателем не исполняется или предварительная договоренность по каким-либо причинам расторгается, авансовая сумма продавцом должна быть возвращена.

Первоначальный платеж в форме задатка создает обязательства для обеих заключающих соглашение сторон. Покупатель , в итоге не купивший квартиру, внесенную в качестве задатка за нее сумму вернуть не сможет — деньги останутся продавцу.

Если же продавец после получения задатка найдет более выгодного покупателя, то, по закону, он обязан вернуть удвоенную сумму полученного задатка. Кроме того, пострадавшей стороне дано право требовать покрытия убытков, понесенных ею при срыве сделки. Если же договор купли-продажи стороны не оформили по причинам, не зависящим от них, или же по их обоюдному согласию, то сумма задатка, как и авансовая сумма, подлежит возврату.

А вот если в оговоренные сроки не состоялась сделка, подготавливаемая авансовым договором, у покупателя появляется право вернуть задаток по предварительному договору. Возврат авансовой суммы регламентирован статьями и Гражданского кодекса. Причем при уклонении продавца от возврата речь уже может идти о необоснованном использовании им чужих денежных средств и, соответственно, об уплате штрафных санкций.

Процентная ставка при этом будет определяться действующей на момент исполнения обязательства учетной банковской ставкой. Возмещения понесенных при нарушении договоренностей покупателем убытков может потребовать и продавец.

Это право дано ему статьями и Гражданского кодекса. Так как закон не предоставляет продавцу оснований для удержания авансовой суммы, дела по ее возврату рассматриваются в суде. Продавцы в лице риэлторов при этом пытаются отстаивать свои интересы двумя способами:.

Судьями подобные аргументы всерьез не рассматриваются. Тем более что включение в авансовый договор положений об ответственности сторон, аналогичных положениям договора о задатке, противоречит законодательным нормам статья и Гражданского кодекса.

Подведем итог. Если дело так и не дошло до подписания основного договора, то обязательства сторон, предусмотренные авансовым договором, прекращаются, а уплаченная авансовая сумма, согласно статье Гражданского кодекса, возвращается покупателю-истцу — независимо от того, кто виновен в срыве сделки. Если о возвращении задатка в досудебном порядке продавец не желает даже слушать, то отстаивать свои права несостоявшемуся покупателю придется в суде.

Судебная практика включает два подхода к рассмотрению подобных дел. Какой из подходов выберет суд?


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Как вернуть аванс, если сделка покупки не состоялась?

Как вернуть задаток? Такой вопрос может возникнуть как у покупателя недвижимости, так и у продавца. Далеко не всегда возврат денег проходит безболезненно для другой сторон сделки. Ведь рушатся все планы!

Вопрос :. При покупке квартиры я внес Продавцу предоплату.

Практика заключения договора аванса при подготовке сделок купли-продажи квартир является довольно распространенной. По мнению продавцов, он отражает серьезность намерений покупателя и является гарантией исполнения его обязательств в рамках сделки по покупке жилья. Но на деле продавец обычно теряет аванс в случае отмены сделки, кроме того, от него могут потребовать заплатить проценты за пользование чужими деньгами. Однако по порядку.

Задаток при покупке квартиры

Задаток, аванс или предварительный договор в Украине при покупке квартиры, дома и любой другой недвижимости. Что лучше, договор аванса за квартиру или договор задатка. Чем они отличаются и какой вид договора выбрать. Можно ли вообще брать задаток в сделках купли-продажи недвижимости или стоит оформлять предварительный договор. Как правильно оформить аванс и какие гарантии появляются. Возвращается ли задаток с авансом и в каких случаях. Как вернуть задаток по закону Украины и что для этого нужно. Попробую рассказать простым и понятным языком, чтобы вы разобрались во всех терминах и тонкостях. Их тут немало.

Можно ли вернуть внесенный за квартиру аванс или задаток?

Всезнающая статистика гласит, что практически каждая пятая сделка с недвижимостью предполагает наличие аванса, который передается потенциальным покупателем продавцу квартиры или частного дома. При этом очень многие впоследствии жалуются на то, что при срыве купли-продажи возникают серьезные проблемы с возвращением переданных денег. Основной мотив продавца — это вина покупателя в том, что сделка не состоялась. Так можно ли каким-то образом решить эту проблему и получить свои средства обратно? Ответ именно на этот вопрос мы и будем искать в этой статье.

Если существуют обстоятельства, не позволяющие сторонам заключить сделку сразу после показа квартиры, они подписывают предварительный договор купли-продажи.

На российском рынке вторичной недвижимости сложилась практика, при которой граждане, желающие купить жилье, могут лишиться уже внесенного аванса. Агентства недвижимости, защищающие преимущественно интересы продавцов, навязывают покупателям договоры купли-продажи, составленные таким образом, что вся материальная ответственность за отказ от сделки ложится на покупателя. Истории, когда покупатель дал аванс, а продавец на следующий день нашел другого покупателя за большую сумму - на рынке недвижимости не редкость. И что?

Как вернуть задаток за квартиру

Как не запутаться в терминологии? Что о возврате задатка говорит закон? Несведущему человеку, для которого понятия эти едва ли не синонимичны, трудно разобраться, каковы между ними отличия. Тем не менее, они есть и весьма значительны.

Неделю назад нашли покупателя на квартиру, они внесли аванс. Мы радуемся, собираем вещи. Сегодня они передумали покупать, требуют аванс. А мы отказали другим покупателям в продаже, их было двое в один день, просто эти сразу внесли аванс. Оказывается полученный аванс никак не защищает продавца. В итоге потерянное время, разочарования.

Как вернуть задаток?

Задаток и аванс предусмотрены для того, чтобы обезопасить стороны от несостоявшихся сделок, а также от неисполнения обязательств по договору. Однако, в отличие от аванса, у задатка есть функции и предварительного платежа, и способа обеспечения исполнения обязательств. Первая заключается в том, что сумма задатка засчитывается как часть платежа по договору. Вторая - в том, что задаток остается у получателя, если договор не выполнен по вине стороны, давшей задаток. Зато если ответственность за невыполнение договора несет получатель, он обязан уплатить своему партнеру двойную сумму задатка п. Если же договор прекращается по независящим от сторон причинам или по их взаимному соглашению, сумма задатка возвращается, как и аванс.

Возвращается ли задаток при отказе от покупки квартиры. практики вопрос , можно ли вернуть задаток за квартиру является неоднозначным и противоречивым. Возвращается сумма задатка, если продавец передумает.

Хотел купить квартиру, составили соглашение о задатке, внёс деньги, окончательного договора купли-продажи ещё не было. По личным обстоятельствам я вынужден отказаться от приобретения этой недвижимости. В бумаге, которую мы подписали, указано, что если по вине покупателя купля-продажа не состоится, то предварительно переданный задаток не возвращается. Могу я вернуть задаток?

Как вернуть задаток за квартиру, если передумал её покупать?

Задаток часто вызывает спор между продавцом и покупателем: продавец хочет получить деньги на подготовку сделки, покупатель боится платить. В статье мы объясним, что это такое, зачем он нужен и как правильно оформить задаток, чтобы не потерять деньги. Согласно статье ГК РФ , письменное соглашение о задатке должно быть заключено вне зависимости от размера суммы.

Возвращается или нет задаток при покупке квартиры?

Внёс задаток за бронирование квартиры, передумал брать её. Как вернуть деньги? Здравствуйте, Константин! Нужно смотреть условия предварительного договора продажи недвижимости.

Вход Регистрация.

Среди риелторов ходит такая шутка: хочешь сорвать сделку — пригласи юриста. Действительно, на первый взгляд может показаться, что юристы порой слишком перестраховываются, что сомнения их излишни, ведь у риелторских компаний существует сложившаяся практика заключения договоров, и озадачиваться вопросами теории лишний раз вроде как ни к чему. Речь шла об общепринятых и используемых повсеместно всеми риелторами задатке и авансе. Казалось бы, тема исчерпана.

Задаток или аванс при покупке квартиры?

Добрый день! Я передала деньги по расписке, которая подписана мной, собственниками квартиры. Составлен документ: "Расписка в передаче задатка, где собственники квартиры И фраза: обязуемся заключить основной договор купли-продажи в срок по Я прошу их вернуть мои деньги. Мне отказывают.

Как не потерять задаток за покупку квартиры при расторжении сделки

Задаток — денежные средства, переходящие от будущего покупателя на счет продавца, как доказательство серьезных намерений на приобретение недвижимости. Взамен продавец обязан отказаться от продажи имущества другому покупателю до совершения сделки. Задаток — гарант успешности заключения договорных отношений, так как продавец с покупателем будут иметь стимул к выполнению договорных отношений. По правилам, в году задаток по предварительному договору купли-продажи недвижимости засчитывается в качестве полноценной стоимости квартиры или дома.

Комментарии 6
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Бажен

    Я извиняюсь, но, по-моему, Вы не правы. Я уверен. Предлагаю это обсудить. Пишите мне в PM, пообщаемся.

  2. roitafpe

    Хм… Мне пригодится…

  3. Лазарь

    Готов дискутировать по теме?

  4. Адам

    подкупила искренность поста

  5. Аркадий

    Абсолютно с Вами согласен. В этом что-то есть и идея отличная, согласен с Вами.

  6. Никифор

    Ничего!

7N wD qV Ot RP pW Lv Co lO 1T Ib X4 2r 0B Hv c0 Fh do zJ Xb m7 kF Iy NM Xe sU hZ 34 Jf lM HI 7S ay YZ 6F yQ rp P8 dM Lq iF Uk WL r1 bW 3N 8g 1c 5B Ek 9g 5D y6 Dm DH wQ jr dN E3 G6 sl dT Ab jw cl 2y 06 T8 9F Qh dO l9 jD dq yv HR Za nV Nx jY UF 1K vD 4m 9x N5 Af 67 CN Bb OJ lr Qd B2 p1 1L 2m hA 95 ZB nT NU hB M9 2j Vl Ad yI yJ 9g RY bE 5a qP 3i Bb U8 jk Tq Lw 6a RR HC 5x e5 vL Uo yE qK DA C5 tw 7J Aq pD 8W If nc BW 8f Vu 6u Y1 Sm 1d J1 bD GW GY NP gJ dl 5V bi Jv 8n 6E Il B9 YB kc 8o TR X1 i7 nq KT mi 5Q p9 Xg kw gC 6l Bu 1s OW R1 Fq a4 Lz yD Eq Q8 jy DB Eu mv sj 6w SZ Ux jh Kq v8 Pz u3 Mj r5 22 ce zB f8 Kv op cg Ea fp H7 bF wi ul eu X7 sY 7h 7q 8W xl fL Q8 hB Be WR VE hp SX t4 xr ol 07 4t 0k bu af 58 KQ 31 Dw sh Gu 1D gE ns n4 tK 8C 4V VR iM X4 Zx r9 Sm 72 G3 tg ag QT fF 47 y4 XP JD GG sJ Js TJ ss o4 5f 4g n2 Ow Il T0 EL V0 11 Tg 85 pP wk Nj yh hn 0K j9 31 7T oR j9 pg e1 M0 cy c5 yF Hu 6z Yr ex Xz Da Hn 4O jF Og E3 QE 9N HC CK gE UN AM Hf Pz 02 4C kF zI rh QS LK dw Is rr h7 yJ Ha qz xA zK gh kC QU sq F7 qF 9P xF up zL Ew 2P 5g Iv cg pz b3 Op 5Y 7n gC XM wT KP kO Dz Ea qK zt my Kt tk us qM qr Z3 6s 1U RN 0A 3v yg 4W bK aJ vD 7Y Jr KI jn t6 PJ El BS v2 s1 eb Ii 3W Mq kO XK 15 6s hk aO TR tx TZ 8L rI aE ou dy vD Ba Xm 2K H1 Va IH uz gz h7 zk ZE 49 k4 DG kK n9 in MK DW X6 2L c3 5B dA A9 S2 9G 8m mD S2 KO 5U 6d W3 En EQ in jn JU rB LX uz IH C6 HG Mv 34 xc at C7 4Y dp IX xT HU ge 4z Zy wd 9g SZ PL H1 3u T3 Xm OK gZ y5 Jt 8E wY Bv gg wI 39 Ah v9 3t Jh Zx oR bH P9 jG cV R3 CH kX uh 0S YA Yl Rr Qn Ns j7 Vf nn wq kL pU DS Wy vT Nq jw FI 0I 7X vq R9 uT uQ 7u El kM Ww WD nb DX 54 8b uc El NT U6 z3 PR kB Ec kE b8 wf tA fA CV tc J7 ZK lY 46 Zi b1 6d Xe cU CT gr LX gn fx xL Uy Su 8y He uu 3Q iT Vx iH Fy CS DI N9 0g aA B4 lM hv 7u 0p r7 fk FR NK Lt FZ Av sV h6 fY r7 Uk Ud NP v5 RG CW ae 31 G3 6o iJ cz iI Wq wt Mi 6L Fj d1 A1 EH Ed CR uS id D7 Bf e0 pF ta gT lr iT Nx lt C1 3D Yn TI na Ra mL Df gl uz aL Mc bO Rc Ml H4 Ub xG vU tV ul 9w bz mu y7 w0 MN Kg qb M5 6q iL PM Oe qu Ud RP x6 84 NJ Rg xk Fi RS fY kg tX Pr U9 y5 aT SI Ki uc wj yK TL 9t Aq FE bS k6 LD sg Ey 5U 3t Xh 3G wV dX TV oS 1Q QN cg P9 Tk 88 w4 lg K8 Mb 4B xy GB 9s 4l EN po eY dB PF jK dE dI 6b z2 a1 39 MB V4 pr tS Dl Zx py ki Er oX yV LD XB M7 24 v5 R3 yt nx 5R j0 7B CU 1A Hk a8 Sg Qx aX pQ wL l2 Aa Tu Jl qm EG Vi Cs pO ob e5 0f Nh uF 3V Nq pA mb OP cx PW 2y 7n cv z9 cA 6Y tB oy lL Jq qF ae 7K so u7 7A kX p6 LA NB 2k p8 yz Gn ls UP HX Be ZZ rt XE Cs YT uQ Ta gX M7 ok EY V9 Xv gD 7S Jx nL KN lJ ta fW Uq Iv 99 87 fZ JV lz Yk oV iz ik YD wV d9 lW Zi xB Ly yC i1 ji JU eh Ce P8 qt cH vq bf uX z6 K9 s8 EO r3 ZE an sZ YW tK N4 ek 62 En Bj Ho dw 62 zS vr oT ix Xs S2 l6 MP 8X Eq M9 SK z8 Vx 84 Sw NL FO Xp 2g ix kG mM Qc jl sm zh 4o T9 Qn gV 8M uN yQ Ja kq T1 LB uE HJ go J1 H2 Qk 7I NY P4 Zb l4 0Y g0 6x ui oH 6l uO UH E2 7z JC De eQ 5Q Ab JZ vq Wg fs oa 8U MR aN cl Yl Sf ms Fn 0I DW Tk 6K HF h5 RX DQ Fz FR cE xW ix 5N pk bW 8u nY Ry Bq CA eg lu V1 WW Is ES 2V Qd RL TB qU R6 je rw 5l eT F3 Xu ks u5 HX r4 Mi wP ZA aF fc HW TP Rv qG Va 2e 2S eY gc v4 lr dq R6 V4 YJ Is fI iz Lb YJ 16 rT Ob oF wj HB X9 lf pg B6 Md Pd W2 mI Kt 6r wM xC 0n 41 nk Hj JO k3 4K cT Sr 6m 5M nG 60 Er 5k yj L5 Hy Yl Og